Qué hace esta herramienta
Calcula ganancia neta, ROI simple y rentabilidad anualizada con importes monetarios coherentes.
Cómo utilizarla
- Introduce inversión inicial y valor final.
- Añade otros ingresos, comisiones y años.
- Comprueba que todos los importes usan moneda y fecha de valoración iguales.
Fórmula y método
Total final = valor final + ingresos − comisiones. Ganancia = total − inicial. ROI = ganancia÷inicial×100. Anualizada = ((total÷inicial)^(1÷años)−1)×100 cuando es posible.
Ejemplo práctico
Inicial 1.000, final 1.300, ingreso 100, coste 50 y dos años dan ganancia 350, ROI 35% y rentabilidad anualizada aproximada del 16–17%.
Usos habituales
- Comparar inversiones de distinta duración
- Incluir ingresos y costes explícitos
- Distinguir ganancia total y ritmo anual
Limitaciones
El ROI no mide riesgo, inflación, impuestos, momento de flujos ni coste de oportunidad. La anualización supone un inicio y un total final; no sirve para aportaciones irregulares, que requieren un método de flujos como XIRR.
Preguntas frecuentes
¿Por qué difieren ROI y anualizada?
El ROI refleja todo el periodo; la anualizada lo convierte en ritmo compuesto por año.
¿Puedo introducir varias aportaciones?
No con precisión. Los flujos fechados irregulares necesitan otro método, por ejemplo XIRR.