このツールでできること
同じ通貨の初期投資、最終価値、追加収入、費用から、純利益、単純ROI、年率換算リターンを計算します。
使い方
- 初期投資額と最終価値を入力します。
- 配当などの追加収入、費用、保有年数を入力します。
- すべての金額で通貨と評価日が一致することを確認します。
計算式と方法
最終合計＝最終価値＋追加収入−費用です。純利益＝最終合計−初期投資、ROI＝純利益÷初期投資×100です。計算可能な場合、年率換算＝｛（最終合計÷初期投資）^(1÷年数)−1｝×100です。
計算例
初期1,000、最終1,300、追加収入100、費用50、2年間なら、純利益350、単純ROI 35%、年率換算は約16〜17%です。すべて同じ通貨単位で入力します。
主な利用場面
- 期間の異なる投資を比較する
- 収入と明示的な費用を含める
- 総利益と年率のペースを分けて見る
制限と注意点
ROIだけではリスク、物価、税金、中間キャッシュフローの時期、機会費用を測れません。年率換算は一度の初期投資と最終合計を前提とし、不規則な追加投資には不向きです。日付付きの複数キャッシュフローにはXIRRなど別の方法を使用してください。
よくある質問
単純ROIと年率換算はなぜ違いますか？
単純ROIは全期間の変化、年率換算はその変化を複利の年間ペースへ直したものです。
複数回の追加投資を入力できますか？
正確には扱えません。概算で合算することはできますが、日付の異なる資金にはXIRRなどが必要です。